Übersicht
- Anlageschwerpunkt: bis zu 100 % Aktien, globales Anlageuniversum
- Anlagestrategie: Einzelwerte, ergänzt um ETFs und aktiv gemanagte Fonds
- Mindestanlagesumme: 50.000 Euro
- Empfohlene Mindestanlagedauer: 5 Jahre
- Erwartete Rendite: 8 % p. a.*
Beschreibung
Ein Vermögen zu erzielen ist eine Leistung, es zu bewahren und zu vermehren ist unsere Leidenschaft – unsere Kultur.
Schon unser Name drückt aus, was Sie erwarten dürfen. Für uns zählen noch Werte wie Zuverlässigkeit, Verbindlichkeit, Verständnis und Vertrauen. Diese bilden unsere Leitlinie und Kultur für ein täglich gelebtes Miteinander und Füreinander, im Team wie im Zusammenspiel mit unseren Kunden.
Vermögensanlagen sind komplexer denn je. In der Informationsflut die entscheidenden Züge voraus zu sein, ist unsere Aufgabe. Unsere Unabhängigkeit stellt sicher, dass wir bei der Auswahl der passenden Instrumente in Ihrem Sinne und nicht für Dritte handeln.
Die VERMÖGENSKULTUR AG verfolgt einen einheitlichen Investmentansatz. Jede unserer Entscheidungen basiert auf unserem disziplinierten Investment- und Entscheidungsprozess.
Wir verstehen uns als „Benchmark“-unabhängig. Das bedeutet, dass wir uns bei der geografischen Gewichtung und auch dem Gewicht von Einzeltiteln nicht an Indexkonzepten orientieren. Vielmehr investieren wir dort, wo wir das beste Chance-Risiko-Verhältnis sehen.
Das Vorgehen im Investmentprozess basiert auf klar definierten, quantitativen und qualitativen Kriterien und stellt die Nachvollziehbarkeit und Korrektheit der Anlageentscheidungen sicher. Wir schließen eigene Produkte zur Vermeidung von Interessenkonflikten vollständig aus.
Wir suchen aktiv nach qualitativ hochwertigen Einzeltiteln (z. B. Unternehmen mit langfristig stabiler Dividende und solider Bilanz). Deren Aktien sind erfahrungsgemäß in schwachen Marktphasen robuster. Investitionen in wachstumsstarke Unternehmen unterschiedlichster Regionen oder Branchen runden das Portfolio ab.
Über die marktbreite Investition in Indexfonds (ETF) oder aktiv verwaltete Investmentfonds steuern wir Ihre Investmentquoten oder decken spezielle Investmentthemen ab. Beispiele hierfür sind Schwellenländer oder besondere Branchen (wie z. B. Biotechnologie) – hier wird spezialisierte Fremdexpertise sehr wichtig.
Alle Maßnahmen dienen dazu, stabil konstruierte Portfolios mit passenden Instrumenten zu bestücken. Dies ist von elementarer Bedeutung, um nachhaltigen Erfolg bei reduzierten Risiken anzustreben.
Nach unseren Grundsätzen haben wir die Anlagestrategie „Vermögen bewahren vermehren 100“ konzipiert. Wir steuern aktiv die Assetquoten in definierten Bandbreiten (Schwerpunkt Aktien), um unsere Markteinschätzung umzusetzen.
Die VERMÖGENSKULTUR AG – ein mehrfach durch den Elite Report und CAPITAL ausgezeichneter unabhängiger Vermögensverwalter – bietet Ihnen mit „Vermögen bewahren & vermehren 100“ die Möglichkeit, ab einem Anlagevolumen von 50.000 Euro in ein offensives Portfolio mit Schwerpunkt auf AKtien zu investieren.
Ab einem Anlagevolumen von 250.000 Euro bieten wir Ihnen eine individuelle Vermögensverwaltung mit dem Fokus auf Aktien- und Renteneinzelwerten an. Sehr gerne laden wir Sie zu einem persönlichen Gespräch ein. Kontaktieren Sie uns jederzeit gern. Wir freuen uns darauf, Ihnen dabei zu helfen, Ihre finanziellen Ziele zu verwirklichen.
* Bei der erwarteten bzw. geschätzten Rendite handelt es sich um die Rendite vor Kosten und eine Prognose zur zukünftigen Wertentwicklung. Diese stützt sich auf eine sorgfältige Analyse objektiver Daten, der Berücksichtigung unterschiedlicher Marktentwicklungen sowie der Berufserfahrung des Vermögensverwalters (VERMÖGENSKULTUR AG | Gesellschaft für Familienvermögen und Stiftungen). Sie stellt keinen verlässlichen Indikator dar, dass diese Entwicklung auch tatsächlich eintritt. Die Kosten wirken sich negativ auf diese Rendite aus. Auch Fälle, bei denen vergangenheitsbezogene Angaben zu früheren Wertentwicklungen gemacht wurden, sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Bei vergangenheitsbezogenen Angaben handelt es sich immer um die Rendite vor Kosten.
